Pourquoi les investisseurs de la Génération Z achètent des ETF et conservent des actions sur Binance

Principaux enseignements :

• Les investisseurs de la génération Z ont porté les ETF à 25 % de leur volume d’actions sur Binance début août.
• Le groupe a réalisé en moyenne 13 transactions perpétuelles TradFi par mois, moins que les générations plus âgées.
• Environ 22 % des comptes d’actions directes de la génération Z n’ont jamais passé d’ordre de vente.

Les investisseurs de la génération Z dirigent plus d’activité de trading d’actions vers les fonds négociés en bourse sur Binance. Les ETF représentaient 25 % du volume d’actions du groupe début août 2026, contre 14,6 % en juin.

Ce changement se reflète aussi dans les flux nets de capitaux. Les ETF sans effet de levieront capté 21,9 % des flux nets d’actions de la génération Z en juillet, contre 18,5 % en juin. Parallèlement, les actions individuelles représentaient 74,2 %, en baisse par rapport à 77 %.

Binance Research a publié les conclusions du 12 août après avoir examiné l'activité dans plusieurs tranches d'âge.

L'analyse a couvert les actions directes, les actions tokenisées et les contrats perpétuels de finance traditionnelle. L'auteur de l'étude, Lim Kim Thye, a averti que deux mois ne suffisent pas à établir une tendance durable.

Les investisseurs de la génération Z augmentent leur exposition aux ETF

Les investisseurs de la génération Z ont été le seul groupe d'âge dont la base de détenteurs d'ETF a augmenté en juillet 2026. Leur nombre a progressé de 2,9 %. En comparaison, il a diminué de 4,5 % chez les Millennials et de 5,9 % chez la génération X.

Pourtant, le déploiement net global en actions de la génération Z a chuté de 17,4 % durant le mois. Les flux nets vers les ETF non levier ont reculé de seulement 2 %. Les flux vers les actions individuelles ont baissé de 20,4 %, tandis que ceux vers les produits à effet de levier ont diminué de 28,5 %.

Ces chiffres suggèrent que l'investissement en ETF a mieux résisté que les autres catégories d'actions lors d'un mois plus calme. Cependant, la période disponible reste trop courte pour confirmer un changement de comportement durable.

Binance a lancé le trading direct d'actions en juin 2026. Ses produits d'actions américaines tokenisées ont atteint 100 millions de dollars d'actifs sous gestion en deux semaines. Environ 47 % de l'activité de trading s'est déroulée en dehors des heures normales du marché américain.

Les investisseurs de la génération Z tradent moins et conservent leurs positions plus longtemps

La fréquence des transactions a également distingué les plus jeunes des groupes plus âgés. Les investisseurs de la génération Z ont réalisé en moyenne 13 transactions perpétuelles TradFi par mois. Les Millennials en ont fait 17, et la génération X 16,5.

Les acheteurs d'ETF de la génération Z ont effectué en moyenne 7,9 transactions en juillet. Ce chiffre atteignait 10,3 chez les Millennials. Dans l'ensemble, les acheteurs détenaient généralement entre 1,4 et 1,6 symboles d'ETF.

Les données de la cohorte de juin montrent que les positions restaient ouvertes en moyenne de 10 à 14 jours. Entre 36 % et 45 % étaient encore ouvertes au moment où Binance a capturé l'instantané de recherche.

Environ 22 % des comptes d'actions directes de la génération Z n'avaient jamais passé d'ordre de vente. Ce taux était de 19 % pour la génération X et de 9 % pour les Baby Boomers. Les Millennials affichaient la plus grande part d'acheteurs uniquement, à 30 %.

Broadcom, Tesla et le Schwab ETF d'actions à dividendes américaines figuraient parmi les positions populaires achetées uniquement. Les achats moyens variaient significativement selon l'actif. SCHD dominait avec 16 567 $ par transaction, suivi de Broadcom à 12 370 $.

Les achats de Tesla s'élevaient en moyenne à 633 $, tandis que ceux de Nvidia atteignaient 514 $. Ces différences montrent que la popularité ne se traduisait pas toujours par des allocations plus importantes.

Utilisation limitée de l'effet de levier face à la croissance des actions tokenisées

Les ETF à effet de levier et inverses représentaient 9,25 % du volume d'actions directes de la génération Z en juillet. Pourtant, ils n'attiraient que 3,93 % des flux nets mensuels. Leur part est tombée à 2,65 % début août.

De plus, 88,2 % des comptes perpétuels TradFi de la génération Z n'ont enregistré aucune activité sur les ETF à effet de levier ou inverses. Les chiffres comparables étaient de 84,5 % pour les Millennials et 85,9 % pour la génération X.

Le marché plus large des actions tokenisées s'est également développé durant cette période. RWA.xyz évaluait les actions tokenisées distribuées à environ 2,4 milliards de dollars, soit une hausse d'environ 5 % sur 30 jours.

Binance bStocks a brièvement dépassé Kraken xStocks comme deuxième plus grande plateforme d'actions tokenisées. Le classement s'est ensuite inversé, tandis que Ondo Finance a conservé la plus grande part de marché. L'historique d'exploitation limité de Binance restreint les conclusions sur la manière dont les jeunes utilisateurs alloueront leur capital sur le long terme.

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